Wealth management y la gestión de activos.
Últimamente se comenzó a utilizar el término Wealth management para ordenar algunas finanzas, personales y empresariales. La gestión patrimonial está de moda, te contamos de qué se trata y como convertirte en un experto en orden financiero.
El Wealth management, también conocido como gestión patrimonial, tiene como objetivo ayudar a los individuos, y familias, a alcanzar sus objetivos financieros. Es realizado por entidades financieras pero algunas personas comenzaron a ofrecer este servicio de manera autónoma. Se trata de trazar un plan financiero acorde a los gastos cotidianos, teniendo en consideración las metas establecidas por los clientes, a corto y mediano plazo.
5 características del Wealth management
- Planificación financiera, un plan organizado permitirá establecer metas financieras claras y desarrollar un sistema integral que tenga en consideración el ahorro, la financiación, los impuestos y la protección del patrimonio;
- Inversión, los especialistas en Wealth management organizan carteras de inversiones adaptada a los objetivos y tolerancia económica de los clientes. También tienen en cuenta la curva de inflación y los consejos para vincularse con los diferentes activos;
- Gestión de riesgo, los cambios fiscales, la inflación y los riesgos financieros son algunos de los elementos que los asesores planifican para evitar un decrecimiento de capital. Los aspectos personales, como la pérdida de empleo o las enfermedades repentinas, son parte de la gestión de riesgo;
- Planificación patrimonial, los tiempos para llegar a objetivos pueden ser a corto o mediano plazo, sin embargo también se considera planificar para un futuro, no tan cercano. Puede ser en la elaboración de seguros de vida o donaciones de bienes;
- Asesoramiento fiscal, las estrategias legales, como la planificación de impuestos y la estructura financiera, podrían evitar gastos fiscales.
La gestión de patrimonio, o Wealth management, tiene beneficios a nivel empresarial pero también a nivel personal. Algunas familias incluyen estas herramientas de gestión para preservar su patrimonio o generar una optimización de sus activos. Planear el futuro es muy importante, es por este motivo que los asesores en Wealth management trabajan para asegurar los objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo de sus clientes, preservando no solo el presente sino también el futuro patrimonial.
Leer más en: https://espacioconexionrevista.com.ar/inversiones-eticas-responsabilidad-y-financiamiento-sostenible/